Para transferi alanında önemli değişiklikler yapılmak üzere. Hazine ve Maliye Bakanlığı'na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal kuruluşlar aracılığıyla yapılan EFT, havale ve nakit işlemlerinde daha fazla şeffaflık sağlamak ve suç gelirlerinin tespitini kolaylaştırmak amacıyla yeni bir tebliğ taslağı hazırladı. Bu taslak ile yüksek tutarlı nakit işlemlere daha fazla denetim getiriliyor. MASAK, kayıt dışı işlemleri önlemek ve finansal sistemin güvenliğini artırmak için genel bir yaklaşım geliştirmiş durumda.
Taslakta Öne Çıkan Düzenlemeler
Hazırlanan tebliğ taslağında, yüksek tutarlı nakit işlemler için belirli kriterler belirlendi. 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerin detayına ilişkin işlem açıklamaları talep edilecek. Müşterilerin, “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi seçenekler sunması durumunda, minimum 20 karakter uzunluğunda bir işlem açıklaması vermeleri gerekecek. Bu düzenleme, finansal kuruluşların işlem kayıtlarını daha net bir şekilde takip etmesine olanak tanıyacak ve güvenliği artıracak.
Büyük Tutarlar İçin Ek Önlemler
2 milyon TL ila 20 milyon TL arasındaki işlemler için ise müşteri tarafından Nakit İşlem Beyan Formu doldurulması zorunluluğu getiriliyor. Bu formda, işlemin mahiyetine dair daha detaylı bilgi sunulması ve gerekli dayanakların eklenmesi bekleniyor. Önemli olan, genel açıklamalardan kaçınılması ve işlemin niteliğine dair somut verilerin sağlanması. Ayrıca, 20 milyon TL ve üzerindeki nakit işlemlerde, işlem kaynağının da belirtilmesi zorunda olacak. Bu düzenleme, özellikle büyük tutarlardaki işlemler üzerinde yoğunlaşmalarını sağlayarak, kara para aklamaya yönelik önlemleri artırmayı hedefliyor.
Yürürlük Tarihi ve Geri Bildirim Süreci
MASAK tarafından oluşturulan bu taslağın, 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi amaçlanıyor. Taslağın hazırlanmasında geri bildirim almak amacıyla 18 Ağustos 2025 tarihine kadar izleyicilerden görüş ve öneriler kabul edilecek. İlgililer, taslak ile ilgili düşüncelerini '[email protected]' adresine ileterek sürecin şekillenmesine katkı sağlayabilir. Bu adım, hem finansal sistemin şeffaflık açısından daha güçlü hale gelmesine hem de suç gelirlerinin önüne geçilmesine yönelik yeni bir dönemi işaret ediyor.
